高配当株投資をはじめよう
安定した配当収入(インカムゲイン)で、あなたの資産形成をサポート。ここでは、高配当株の基本を直感的に理解できます。
一般的な「高配当」の目安
3-4%%以上
市場平均を上回る利回りが目標
東証プライム単純平均利回り
2.31%
(2025年3月時点)
一般的な2年物定期預金金利
0.3%
(2025年4月時点)
配当利回りの魅力を視覚化
高配当株の利回りが、他の金融商品と比べてどれだけ魅力的か、一目でわかります。
メリット vs デメリット
高配当株投資の光と影。冷静な判断のために、両側面を比較検討しましょう。
メリット (光)
- 💰安定したインカムゲイン定期的な配当収入が期待でき、不労所得の基盤となる。
- 📈インフレ対策物価上昇時に現金収入が増え、購買力の低下を補う。
- 🔄現金化の容易さ株式市場でいつでも売却可能で、流動性が高い。
- 🛡️下落相場への耐性株価下落時に利回りが上昇し、割安感から買いが入りやすい。
デメリット (影)
- 💸減配・無配リスク企業の業績悪化により、配当が減ったり無くなったりする可能性がある。
- 📉大きな値上がり益は期待薄成熟企業が多く、株価の急成長(キャピタルゲイン)は狙いにくい。
- 🧾配当金への課税配当金には約20%の税金がかかり、手取り額が減る(NISAで非課税化可能)。
- 🗓️権利落ち日の株価下落配当の権利を得た翌営業日には、株価が下落しやすい傾向がある。
賢い銘柄の選び方
高利回りなだけでなく「持続可能」な配当を生む優良企業を見抜くための、インタラクティブなチェックリストです。各項目をクリックして詳細を確認しましょう。
1. 財務健全性:企業の体力
📊 自己資本比率▼ 詳細
💧 フリーキャッシュフロー▼ 詳細
2. 配当持続可能性:還元の意志
💰 配当性向▼ 詳細
↗️ 累進配当・連続増配▼ 詳細
3. 業績と割安性:成長力と価値
📈 ROE (自己資本利益率)▼ 詳細
⚖️ PER / PBR▼ 詳細
4. 分散投資:リスク管理
🌐 業種の分散▼ 詳細
戦略シミュレーター
配当金の再投資が将来の資産にどれほどのインパクトを与えるか、実際に体験してみましょう。「複利の力」と「非課税の力」を視覚化します。
条件を設定
NISA (非課税) を利用
資産推移の予測
最終資産額 (配当再投資):
最終資産額 (配当受取):
注目銘柄 & ETF エクスプローラー
レポートで紹介されている具体的な銘柄やETFの例です。フィルターを使って、興味のあるカテゴリーに絞り込んでみましょう。
インタラクティブ税金ガイド
高配当株投資と税金は切っても切れない関係。あなたの状況に合わせた税務処理の流れを、対話形式で確認しましょう。
Step 1: NISA口座で配当金を受け取りますか?
Step 2: 受取方法の設定
「株式数比例配分方式」を選択してください。これで国内での配当金は非課税になります。
Step 3: 外国株の場合は?
外国で課される税金(例:米国10%)は引かれます。NISA口座では、この外国税額を取り戻す「外国税額控除」は使えません。
Step 2: 課税口座での受取
配当金から約20.315%が源泉徴収されます。原則、確定申告は不要です。
Step 3: 確定申告で節税できる?
以下のケースでは確定申告が有利になることがあります。
- 配当控除: 課税所得695万円以下の場合、総合課税で申告すると税金が戻る可能性。
- 損益通算: 株の売却損がある場合、配当利益と相殺して税金を減らせます。
- 外国税額控除: 外国株の配当がある場合、二重課税分を取り戻せます。